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真实性核查

核查融资项目发布方、还款方的真实性、合法性 。

  • 项目核查

    包括但不限于核查融资项目发布方融资背景、交易结构、相关融资交易合同以及/或者融资项目发布方与最终债务人债权债务关系、合同履行情况等。 通过审查融资项目交易背景、相关协议与付款凭证等,核实融资项目的真实性、合法性 。

    相关核查材料

    融资项目中实际交易各方的主体资格、交易背景、相关合同或协议、凭证等。

  • 控制人核查

    实际控制人真实性核查 · 审查身份证原件等身份信息,核实实际控制人、法定代表人的真实信息,核查其与企业的真实关系。 · 审查授权委托书、预留印鉴等文件,核实相关印章是否合法使用。

    相关核查材料

    户口本、婚姻证明、居民身份证/护照等。

  • 企业真实性核查

    审查营业执照、税务登记证等法律证件,核实是否存在伪造、过期、变更、吊销、注销、作废等情况。 · 审查公司章程、验资报告等开办文件,核实是否存在股权结构造假、资本金未到位、权利义务不明确等情况。

    相关核查材料

    公司营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证、贷款卡、 主管政府部门的同意或批准的文件、政府颁发的经营许可证(若有) 、公司章程、最新工商查询表等。

还款能力评审

审查融资项目发布方、还款方的还款能力。

  • 收入分析

    主营业务收入分析 ·深入审查企业采购凭证、出入库凭证、物流单证、销售单证、水电费凭证等材料 。 · 通过以上审查,分析生产能力、销售能力、成本结构,对其经营状况及发展趋势进行审核 。

    相关核查材料

    发票、付款凭证或其它权属证明、客户与供应商情况、近三年经审计的财务报表、近期(三个月)经审计财务报表、采购凭证、出入库凭证、物流单证、销售单证、水电费凭证等。

  • 现金流分析

    审查企业银行流水、纳税凭证,分析现金流动情况 。 · 审查企业经营活动、投资活动、筹资活动所产生的现金流量及结构,分析现金收支构成 。 · 通过以上核实,进一步评估企业经营状况,特别是经营活动现金流是否健康可持续 。

    相关核查材料

    验资报告、近三年纳税申报表、最近一期纳税证明、银行流水凭证。

评审会决议

评审融资项目发布方、还款方的综合风险性 。

· 尽职调查结束后,形成尽职调查报告并提交项目评审委员会评审,根据评审结果作出同意、复议或否决的评审决议。

· 评审结果为同意的项目才能在前海航交所平台上发布供理财者投资。

· 经风险控制体系全面审核的项目,可以有效防止或减低融资项目发布方、还款方出现各种违约情况

全方位实地尽调

我们建立了专业尽调团队,对项目进行全方位实地尽职调查,调查报告的数据来源包括但不限于实地调查数据、人民银行征信系统数据、公安部居民身份系统数据、税务系统数据、海关系统数据、工商局系统数据、车辆管理系统数据、房屋管理系统数据等。对项目实现立体化多层级的数据采集,以确保项目及需求真实、合法,为风险把控提供可信依据。

稳健的渠道控制

我们对项目渠道进行严格把关,力求从源头把握项目质量。前海航交所会把自身平台的渠道安全控制优势发挥到极致。利用行业资深专家的成熟经验及丰富资源、利用核心企业在供应链中的优势地位和历史交易数据,发掘安全性更高的项目渠道、筛选质量更高的项目。

法律援助基金

我们将提取一定额度资金设立法律援助基金,前海航交所的该笔资金用于为平台的全部投资人提供法律援助支持。如任一融资项目发生逾期并须启动法律程序时,前海航交所将启用该笔资金为投资人聘请专业律师代表投资人启动法律程序解决争议,确保投资人在极端情况下能够及时行动有效维权,最大限度地保护投资人的利益。

信息透明

信任和安全的基础永远都是建立在真实、透明、平等的信息交流上。因此我们搭建了最透明的信息披露制度,从三个层面实现信息、资金流转的100%透明。

资金监管

资金的流转不会经过平台,平台也不会有任何权限去支配资金。资金的流转全部在第三方支付平台实现,资金的每一次流动都能被投资者清晰地监控。 我们委托了第三方支付机构对资金流转过程进行监管,在指定银行设立资金监管账户,投资人的资金完全独立于前海航交所自有资金,专款专用。 前海航交所禁止合并、迁移或撤销监管账户;禁止提取、支取、动用、使用或转入自身其他账户。

透明通道

投资后,资金的所有流转使用信息都能可查,项目将拥有上市公司般的信息透明度,投资人也将拥有最完整的知情权。所有尽职调查信息都会被公开,投资人在投资前就能对项目有100%的掌控。

银行级系统安全防范措施强大的技术团队背景实力雄厚,由全金融系统软件供应商级别团队倾力构建 。


资金安全

“专人操作、专人复核”

任何账户资金的提现,只能转出到本人实名绑定的银行账户

全方位的安全认证体系

投资人在充值和提现前必须进行实名认证、手机绑定等多重安全认证,任何帐户资金的提现,只能转出到本人实名绑定的银行账户,完全保障投资人的资金转出安全。

严格的资金管理流程

内部严格的资金管理流程和完善安全的系统,所有资金操作都将通过第三方"专人操作、专人复核"的顺序完成。

可追查的行为记录体系

资金流水一览,资金流向全程可追踪,每日资金结算对比,确保支付清算业务的正确性。

数据与信息安全

采用SSL 256位数据传输加密

多个异地容灾备份点,实时同步系统数据,每份数据具有多个副本,确保数据安全。

网络安全

采用SSL256位数据传输加密保护技术,确保让客户在进行个人账户管理、充值等涉及敏感信息的操作时,信息被自动加密,然后才被安全地通过互联网发送出去。采用硬件防火墙进行系统的web层、应用层和数据层的隔离;有效防止病毒入侵和防止恶意攻击行为。

服务器集群技术

采用负载均衡集群,有效的分摊系统的工作负载以及高可用的服务。

数据安全

多个异地容灾备份点,实时同步系统数据,每份数据具有多个副本,确保数据安全。

隐私安全

用户隐私绝对保密

创意100将对客户提供的信息严格保密

用户隐私绝对保密

前海航交所开展业务是建立在与客户彼此信任的基础之上的,为了提供更优质的客户服务和产品,确保投资人提供的所有信息都能得到机密保障,我们采用以下关于信息保护的政策:

  1. 1、收集信息的范围仅限于那些前海航交所认为对了解投资人的财务需求和开展业务所必需的相关资料,旨在提高提供服务的效率与质量。
  2. 2、前海航交所设有严格的安全系统,以防止未经授权的任何人包括前海航交所的职员获取客户信息。
  3. 3、因服务必要而委托的第三方,在得到前海航交所许可获取客户的个人信息时都被要求严格遵守和承担保密责任。

除具备下列情形之一外不会向任何外部机构披露 :

  1. 1

    经过客户
    事先同意而披露

  2. 2

    应法律法规的
    要求而披露

  3. 3

    应政府部门或
    其他代理机构的要求而披露

  4. 4

    应上级监管机构
    的要求而披露